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鹰潭论坛:摩根大通为数字钱币交易所开门立户另一面 , 加密天下已在分野

admin 财经 2020-05-16 21 0

鹰潭论坛:摩根大通为数字钱币交易所开门立户另一面 , 加密天下已在分野 第1张

文 | 黎哲翁 编辑 | 毕彤彤 出品 | PANews

只管仍在今年的讲述中建议其投资者不要在投资组合中加入比特币或其他加密钱币,然则摩根大通JPMorgan照样向加密天下迈出了具有里程碑意义的一步。

据华尔街日报克日报道,美国最大的金融机构之一的摩根大通JPMorgan,将最先为加密钱币交易所Coinbase、Gemini 提供银行服务,后两者在摩根大通的银行账户已于4月份被批准开立。在互助的初始阶段,摩根将为上述交易所的美国客户提供现金管理服务,包罗电汇转账与存取款营业,但它不直接触及加密钱币的清结算。

 

正如对冲基金领域传奇人物Paul Tudor Jones进军比特币所释放的信号一样,摩根大通为加密钱币交易所提供服务,为该领域提供了很好的背书,这一新闻也引起华尔街的关注。一位银行界人士向媒体The Block以为,摩根大通这一行为除了直接的营收考量,或还将为其带来未来承销Coinbase和Gemini IPO的机遇,以及可能思量将JPM Coin上架上述平台。

 

Coinbase前首席法务官(Chief legal officer)、现任钱币监察长办公室高级副主任(Senior deputy at the Office of the Comptroller of the Currency)Brian Brooks评论称,“随着加密钱币市场趋于成熟,会有愈发多的区块链公司具备优越的风控系统与合规水准,这样的公司不应该在银行方面受到阻碍”。

 

无疑,这桩互助是加密天下融入主流的又一重磅里程碑,明白其背后的逻辑至关重要,但同时不能忽视,距离整个加密天下与传统金融机构杀青历久稳固的互助尚有时日。

 

鹰潭论坛:摩根大通为数字钱币交易所开门立户另一面 , 加密天下已在分野 第2张

一桩“同舟共济”的互助

 

摩根大通与Coinbase、Gemini的握手,显然是双方“同舟共济”的效果。前者需要在合规前提下,尽早锁定新兴领域的富矿,后两者需要『亲和加密天下』的传统金融机构支持,以期成为更专业化的金融服务平台,并为其深入加倍广漠、机构化的市场助力。

 

高度合规、法币结算为主是Coinbase、Gemini这两家交易所配合的强属性,这与银行业驯服羁系的需求完善耦合。

 

鹰潭论坛:摩根大通为数字钱币交易所开门立户另一面 , 加密天下已在分野 第3张

 

Coinbase在美国47个州持有各种金融牌照 | 泉源:Coinbase官网

 

据PANews梳理,牌照方面,两家交易所均在美国多个州注册为资金转移服务商(Money Transmitter),并持有纽约州金融服务局(NYDFS)签发的BitLicense牌照。此外,Gemini在纽约州获得了信托牌照,Coinbase则在美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)中注册为钱币服务企业MSB(Money Services Business)。

财政方面,Gemini通过了四大会计师事务所之一德勤的审计,而Coinbase通过了另一主要会计师事务所 Grant Thonton的审计。

早在2018年80亿美元估值的Coinbase就被爆出准备IPO,业内人士普遍以为,在合规上的投入,是其获得高估值的缘故原由。

从两家交易所的资金流动情形来看,法币占有着绝对主导职位,这显然为摩根大通之类的银行提供了可观的收益空间。据Coingecko 5月15日数据,在已往24小时内,Coinbase Pro上有约57亿美元的交易额,其中91.8%的交易额依托美元、欧元、英镑三种法币完成,Gemini同期交易额约为4700万美元,其中99.2%的交易额依托美元完成。

 

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已往24小时Coinbase与Gemini中的交易额 | 泉源:Coingecko

 

需要注重的是,Coinbase与Gemini旗下营业厚实,在交易所营业之外,托管、稳固币、钱包等营业都有充实的法币服务需求。

以稳固币为例,Coinbase和Circle联合推出的USDC,以及Gemini的GUSD均接纳法币抵押模式刊行,据DAppTotal统计,二者当前市值合计约8亿美元,响应发生的资金托管和法币充提手续费也是一笔不错的收入。

 

而从摩根大通方面来看,只管CEO Jamie Dimon小我私家历久对比特币持有负面看法,但该机构对区块链领域的探索可谓足够深入且早期,其实际行动也表现出对加密钱币的好奇与热忱:

早在2016年,摩根大通推出了开源区块链协议Quorum,用于服务企业与金融机构的资金交互需求,(据路透社今年2月份报道,该营业或将在半年内与Consensys举行合并);此外,摩根大通与微软、Linux基金会等机构携手在区块链身份认证、金融信息交流等方面举行着互助。

2017年,摩根大通在Quorum基础上推出银行间信息网络(IIN),致力于解决银行间信息共享的历久挑战。现在,该网络已经吸引到包罗摩根大通、加拿大国家银行、中信银行等在内的397家银行机构;

固然最重磅的是2019年,摩根大通宣布推出摩根大通币(JPM Coin),成为全球首个“发币”的大型银行;2018年,摩根大通基于区块链通证化了价值1.5亿美元的1年期浮动利率债。

 

然而,在这桩重磅互助落地前,加密天下历久『人心惶惶地』游走在银行之间,与之保持着高度不确定性的互助关系。

加密天下与银行“爱难续”

纵然郑重细微如Coinbase,也履历几番荆棘:去年8月份或因合规方面的缘故原由被中止了与巴克莱银行(Barclays)的互助,无法触达英国快速支付框架网络(Faster Payments Scheme);同年8月份它还下架了Zcash,据CoinDesk报道,这或许是因为Coinbase的英国互助银行ClearBank出于合规考量的要求。

 

在所有飘摇不定的故事中,稳固币刊行商Tether及交易所Bitfinex的最为牵动人心。

众所周知,Tether与Bitfinex属于你中有我的关系,而Tether在储备金不足的情形下,虚增稳固币USDT更是一个公然的隐秘:在去年卷入纽约总检察长办公室的诉讼后,Tether认可平均1枚USDT背后约莫仅有0.74美元支持,诉状还指出Tether 8.6亿美金的储备金被Bitfinex挪用。

 

在纽约总检提议这桩诉讼前,Tether与Bitfinex历久试图与正统银行牵手互助,然而效果总是“难延续”。

Tether、Bitfinex与一众银行互助情形梳理 | 制图:PANews

 

从时间线中不难看出,Tether&Bitfinex与汇丰银行、荷兰ING银行、富国银行、纽约梅隆银行等主流正统银行都有过接触,但无一破例互助均遭中止。而现在Tether & Bitfinex 是否得到了主流正统银行的支持,它们的互助现状又是若何,这些问题不得而知。

 

Tether崎岖的履历实际上是加密天下与正统银行互助状态的缩影:只管银行垂涎于加密天下这座小金矿,但加密天下原生企业诸多合规的不确定因素又使得双方难以杀青互助,甚至经常出现拉锯战的状态,不确定性极高。而在中国,随着94后央行克制中国交易所营业,海内加密行业也与银行“绝缘”。

 

但与此同时,多舛的运气并未阻止Tether在加密天下职位日渐显赫。停止5月15日,据Coingecko数据显示,USDT以约90亿美元市值、590亿美元日交易额,稳坐全球加密钱币市值第三、交易量第一的宝座。USDT的增发仍然对加密资产价钱影响显著,但这种逻辑粗暴的价钱转变又经常令人充满嫌疑。

 

若是我们进一步检视,或许Coinbase与Gemni乐成在主流金融机构内开门立户,而Tether&Bitfinex 仍在『奔逃荒原』却『大快朵颐』的现状,是加密天下的一个分野:

 

起劲向主流叙事靠拢的行业原生机构终将乐成『上岸』,与金融业的巨擘们同场竞合,而后者或许能继续在“千奇百怪”的加密天下内自我旷达,但有待回覆的是,它的故事能一直讲下去吗?

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